Naše služby
Nabízíme ucelený přístup k penzijnímu plánování — od prvního výpočtu spoření až po nastavení majetkového zajištění pro rodinu.
Na první schůzce si sedneme a projdeme tvou aktuální finanční situaci: příjmy, výdaje, stávající spoření a přibližný horizont odchodu do důchodu. Na základě toho sestavíme individuální plán s konkrétními nástroji — penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření, investiční portfolio nebo životní pojištění, podle toho, co tvé situaci skutečně sedí. Plán ti předáme v přehledném dokumentu, projdeme ho s tebou krok za krokem a nastavíme, jak ho každoročně revidovat. Celý proces trvá zpravidla čtyři až šest týdnů od první schůzky ke schválenému plánu.
Každá z nich je součástí uceleného plánu — ne izolovanou radou.
Pomůžeme ti zvolit správnou kombinaci nástrojů: státem podporované doplňkové penzijní spoření, investiční účty nebo konzervativní dluhopisové portfolio. Nastavíme výši měsíčních vkladů tak, aby plán byl dlouhodobě udržitelný i při změně příjmů.
Nestačí naspoření — důležité je, jak budeš peníze čerpat. Sestavíme strategii výběrů tak, aby ti prostředky vydržely co nejdéle a zároveň platil co nejnižší daňový dopad. Zahrneme státní důchod, spoření i případné nájemní příjmy.
Chceš část majetku předat rodině nebo zajistit partnera? Pomůžeme nastavit závěť, darování nebo životní pojištění tak, aby přechod proběhl hladce, bez zbytečných poplatků a právních komplikací. Spolupracujeme s ověřenými notáři v Pardubicích.
Život se mění — a plán by se měl měnit taky. Každoroční revize zahrnuje přehodnocení cílů, kontrolu výkonnosti portfolia a úpravu vkladů. Jsme k dispozici i mimo termín revize, když přijde neočekávaná životní situace.
„Oceňuji, že mi poradce vše vysvětlil na konkrétních příkladech s čísly — ne obecnými frázemi. Poprvé v životě rozumím, proč moje peníze jdou kam jdou. Přepočítal mi celé portfolio a ušetřil mi téměř 4 000 Kč ročně na poplatcích.“
— Radek Blažek, Chrudim
Pokud tu odpověď nenajdeš, zavolej nám — rádi vysvětlíme.
Nejlepší čas byl před deseti lety, druhý nejlepší je teď. Pomáháme lidem od 30 let i těm, kteří mají do důchodu jen pět let. Pozdější start zkrátí možnosti, ale stále existují efektivní kroky — a my ti je ukážeme konkrétně.
Úvodní schůzka je vždy zdarma a nezávazná. Cenu za sestavení plánu a průběžné poradenství domluvíme předem transparentně — bez skrytých poplatků. Pracujeme za jasně stanovený poplatek, nikoli na základě provizí z produktů.
Ne. Pokud ti stávající produkty vyhovují, pracujeme s nimi. Pokud je výhodnější přejít jinam, vysvětlíme proč a pomůžeme s převodem. Rozhodnutí je vždy tvoje.
Zpravidla čtyři až šest týdnů: první schůzka, sběr podkladů, zpracování návrhu, kontrolní schůzka s vysvětlením a finální schválení. Pokud je situace jednodušší, bývá to rychlejší.
Plán není vytesán do kamene. Roční revize je součástí naší spolupráce a mimo ni tě podpoříme vždy, když přijde zásadní změna — ztráta práce, dědictví, rozvod nebo přistěhování do zahraničí.
Domluv si bezplatnou úvodní schůzku a dostaneš první přehled o tom, co tě čeká.